ウェルスナビを解約！どのくらい増えた？運用実績・利回り・受け取った金額を公開

AIによる自動投資、ウェルスナビを解約しました。ウェルスナビでの運用は、2021年1月～2024年の7月までの約3年間です。この記事では、解約に伴う運用結果、最終的な手取り額を画像と共に公開します。

ウェルスナビを解約・どのくらい増えた？

ウェルスナビとは？

ウェルスナビとは、株式、債券、リートなどの金融資産を自動的に投資＆運用してくれるサービスです。 ウェルスナビのメリットは、完全に放置できることです。円相場、株価の動きのチェックも不要。毎月、積み立てる額を設定すれば、自動的に引落＆積み立てが行われます。しかも投資後は、AIが各資産の比率等を判断し、自動的にリバランスまでしてくれます。 私がウェルスナビを始めたきっかけは、この手軽さです。本当に何もしなくていい点が良いと思います。

もし、ウェルスナビを検討している場合は…….

• とにかく面倒なことが嫌！
• でも、投資をしたい！
• できるだけ自動的に行いたい

などの希望があるかで判断されると良いと思います！

ウェルスナビの解約する理由

私がウェルスナビを解約する理由は、次の２つです。

1. 旧NISAの初めての満期が訪れる？
2. 手数料が高いと感じている。

１．旧NISAの満期？米大統領選や円安による水膨れ

第一の理由は、NISAの満期です。2024年からは新NISAが始まっています。現在、私は、新NISAをSBI証券で行っています。また、このNISA制度を全世界投資で活用しています。 ＝ウェルスナビは、口座を維持しつつ、新規の積み立てを停止している状況

ウェルスナビには、NISA制度に対応する「おまかせNISA」があります。私は、2024年現在でも、ウェルスナビにおいて、旧NISAでのおまかせNISAを運用し続けていました。

2024年現在、旧NISAと新NISAを並行運用中

• 2024年からの新NISA＝SBI証券
• 旧NISA＝ウェルスナビ

これを同時並行で運用し続けています。そして、この旧NISAは、2021年か2022年から開始をしているため、そろそろ初回分の満期が訪れる予定です。（いつから開始したのか忘れてしまいました..汗） 実際の満期は、もう少々先になりますが、円安の影響で資産が水膨れしていること、2024年末に予定されている米大統領選を控えていることなどを考えて、一気に解約することにしました。解約後の資金は、2025年の新NISAの投資資金にあてる予定です。

２．手数料が高い

ウェルスナビを始めた当初は、手数料1%の高さを理解していませんでした。むしろ1%なら別にいいんじゃない？と考えていた程でした。

しかし、この数年間、全世界投資を通して、様々な投資信託を購入すると、この手数料がいかに高いのかがわかります。この先、数千万から一億円くらいの運用金額になった際、1%の手数料は無視ができないレベルになるでしょう。

例：5000万円を運用→年間50万円の手数料（優遇レートは無視をして単純に考えています。）

上記の理由からウェルスナビを解約することにしました。現在、ウェルスナビを検討されている方は、上記の点を検討されると良いです。投資の世界の1%の手数料は、本当に高いと思いますよ！

ウェルスナビの運用実績・どのくらい増えた？

とはいえ、私は、ウェルスナビに大いに感謝しています。正直、期待以上のリターンがありました。なんと解約時の利益率は、51%以上です。投資元本200万円に対して100万円の利益がでました。そして、この利益部分は、旧NISA枠での運用結果になるため、税金は一切かかりません。

＊実際は、運用途中で300万円程引き出しています＝本来はもっと利益額が増えていたはず。

ウェルスナビに限らず、長期間投資をすると、ほぼ損をしない事がわかりました。 「投資は危険！危ないよ！」と説教する人ほど、実際は投資の事を何も理解せず、人様に自分の失敗経験を押し付けているだけに感じます。

運用途中で、どんなにマイナスになっても….

• 適切な資産に
• 最適なバランスで
• 運用し続ける

この３点を守るだけで、ほぼ投資で損をすることはないと思います。逆にこれらを守らない人、例えば、短期で売買を繰り返している人などは、定説のごとく、損をしまくると思います。ある意味、投資の世界は残酷だな～と思います。 それに….. 預金や貯金信者の方は、本当に考えた方が良いと思います。貯金や預金を良しとするのは、元々は、日本政府が戦費を集める為のプロパガンダだったと言いますし….汗　堅実であることはいいですが、妄信はダメだと思います。どんなことでも斜め45度でも考える習慣が大切だと思います。

ウェルスナビの解約結果（入金額も公開中）

それでは、約300万円のウェルスナビを全売却（解約）した場合の結果をお見せします。申し訳ございませんが、詳細な数字部分は、有料にて公開させていただきます。よろしければ、ご検討をお願いします。

• 全体の資産額
• NISA口座の資産額と内訳
• 特定口座の資産額と内訳
• 口座解約完了前の状況
• 全売却結果
• 譲渡益税の結果
• 売却タイミング
• 実際の口座への入金額

NISA口座の内訳

特定口座の運用結果

取引履歴（口座解約完了前の画面）

全売却結果（振込額も公開）

口座への入金額

• 解約時の評価額の合計　3,019,300円
• 税金　1,745円
• 実際の振込額　3017,909円

まとめ

• ウェルスナビは、面倒なことが嫌いな人にピッタリ！
• 全自動で運用してくれる。しかも、投資結果も良い。
• 但し、手数料1%は高い。