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生業自由人（https://nariwai-jiyujin.com/）とソロ活３９（https://solo39.com/）は、同じ運営者です。2024年7月18日、ソロ活３９は生業自由人と統合しました。この理由から、生業自由人に掲載する画像の中で、ソロ活３９の透かしが入っている物があります。この点は、特に問題はございません。
ウェルスナビを解約・どのくらい増えた？
ウェルスナビとは？
ウェルスナビとは、株式、債券、リートなどの金融資産を自動的に投資＆運用してくれるサービスです。 ウェルスナビのメリットは、完全に放置できることです。円相場、株価の動きのチェックも不要。毎月、積み立てる額を設定すれば、自動的に引落＆積み立てが行われます。しかも投資後は、AIが各資産の比率等を判断し、自動的にリバランスまでしてくれます。 私がウェルスナビを始めたきっかけは、この手軽さです。本当に何もしなくていい点が良いと思います。 もし、ウェルスナビを検討している場合は…….- とにかく面倒なことが嫌！
- でも、投資をしたい！
- できるだけ自動的に行いたい
ウェルスナビの解約する理由
私がウェルスナビを解約する理由は、次の２つです。- 旧NISAの初めての満期が訪れる？
- 手数料が高いと感じている。
１．旧NISAの満期？米大統領選や円安による水膨れ
第一の理由は、NISAの満期です。2024年からは新NISAが始まっています。現在、私は、新NISAをSBI証券で行っています。また、このNISA制度を全世界投資で活用しています。 ＝ウェルスナビは、口座を維持しつつ、新規の積み立てを停止している状況 ウェルスナビには、NISA制度に対応する「おまかせNISA」があります。私は、2024年現在でも、ウェルスナビにおいて、旧NISAでのおまかせNISAを運用し続けていました。2024年現在、旧NISAと新NISAを並行運用中
- 2024年からの新NISA＝SBI証券
- 旧NISA＝ウェルスナビ
２．手数料が高い
ウェルスナビを始めた当初は、手数料1%の高さを理解していませんでした。むしろ1%なら別にいいんじゃない？と考えていた程でした。 しかし、この数年間、全世界投資を通して、様々な投資信託を購入すると、この手数料がいかに高いのかがわかります。この先、数千万から一億円くらいの運用金額になった際、1%の手数料は無視ができないレベルになるでしょう。 例：5000万円を運用→年間50万円の手数料（優遇レートは無視をして単純に考えています。） 上記の理由からウェルスナビを解約することにしました。現在、ウェルスナビを検討されている方は、上記の点を検討されると良いです。投資の世界の1%の手数料は、本当に高いと思いますよ！ウェルスナビの運用実績・どのくらい増えた？
とはいえ、私は、ウェルスナビに大いに感謝しています。正直、期待以上のリターンがありました。なんと解約時の利益率は、51%以上です。投資元本200万円に対して100万円の利益がでました。そして、この利益部分は、旧NISA枠での運用結果になるため、税金は一切かかりません。 ＊実際は、運用途中で300万円程引き出しています＝本来はもっと利益額が増えていたはず。 ウェルスナビに限らず、長期間投資をすると、ほぼ損をしない事がわかりました。 「投資は危険！危ないよ！」と説教する人ほど、実際は投資の事を何も理解せず、人様に自分の失敗経験を押し付けているだけに感じます。 運用途中で、どんなにマイナスになっても….- 適切な資産に
- 最適なバランスで
- 運用し続ける
＊以下に掲載する画像の無断転載を禁止します。生業自由人とソロ活３９の運営者は同じです。＝下記の画像にソロ活３９の透かしが入っている理由はです。
ウェルスナビの解約結果（入金額も公開中）
それでは、約300万円のウェルスナビを全売却（解約）した場合の結果をお見せします。申し訳ございませんが、詳細な数字部分は、有料にて公開させていただきます。よろしければ、ご検討をお願いします。- 全体の資産額
- NISA口座の資産額と内訳
- 特定口座の資産額と内訳
- 口座解約完了前の状況
- 全売却結果
- 譲渡益税の結果
- 売却タイミング
- 実際の口座への入金額
NISA口座の内訳
特定口座の運用結果
取引履歴（口座解約完了前の画面）
全売却結果（振込額も公開）
口座への入金額
- 解約時の評価額の合計 3,019,300円
- 税金 1,745円
- 実際の振込額 3017,909円
まとめ
- ウェルスナビは、面倒なことが嫌いな人にピッタリ！
- 全自動で運用してくれる。しかも、投資結果も良い。
- 但し、手数料1%は高い。
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